«Підприємництво та фінансова грамотність»

Ведеться запис інтерактивних лекцій з елементами тренінгу і практичних занять та інших активностей, а також йде пряма трансляція на ютуб каналі освітньої платформи  ГО “АСТРО”, що дає можливість, за потреби, переглянути запис та отримати доступ до актуальних знань та практик у зручний час Перейти за покликанням

Модуль 1. Основи фінансової грамотності та формування фінансової культури 

Тема 1.1. Теоретико-практичні основи фінансової грамотності та формування фінансової культури (1 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1.  Сутність поняття «фінансова грамотність». Фінансова грамотність без міфів: як пояснювати складні терміни просто.
2. Роль освіти у формуванні фінансової культури населення.
3. Фінансова освіта як стратегічний інструмент соціально-економічного розвитку.
4. Фінансова культура – основа сталого розвитку суспільства.
5. Принципи формування фінансової культури молоді та дорослих.

Тема 1.2. Способи формування різних форм капіталу та доходів домогосподарств: планування сімейного бюджету (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Домогосподарство як суб’єкт фінансових відносин.
2. Бюджет під контролем: інструменти планування для підлітків і сімей
3. Методи планування сімейного бюджету, роль цифрових технологій.
4. Кишенькові гроші та формування фінансової поведінки дітей та підлітків.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Розрахунок структури доходів домогосподарств та планування напрямів використання 
2. Розрахунок чистої заробітної плати

Тема 1.3. Шахрайство та фінансова безпека: як убезпечити себе і навчити учнів критично мислити (1 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Поняття «фінансове шахрайство» та його класифікація.
2. Сучасні види шахрайських схем (онлайн та офлайн).
3. Платіжна безпека: правила користування банківськими картками та сервісами.
4. Захист персональних даних і фінансової безпеки в інтернеті.
5. Критичне мислення як механізм протидії фінансовим маніпуляціям.

Тема 1.4. Криптовалюти та цифрові гроші: що потрібно знати вчителю сьогодні (1 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Сутність криптовалют та цифрових грошей.
2. Механізми функціонування блокчейну.
3. Ризики та можливості віртуальних активів.
4. Виклики для освітян у поясненні новітніх фінансових інструментів.

Підсумок модуля 1 (тестування 1 год.)

Модуль 2. Фінансові послуги, податки та культура благодійності 

Тема 2.1. Гроші та їх призначення. Банківська система України та банківські послуги (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Гроші та їх призначення. 
2. Дворівнева структура банківської системи України.
3. Функції Національного банку України.
4. Види банківських послуг та фінансових продуктів.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Формування споживчого кошика сім’ї. 
2. Особливості формування відсоткових ставок по кредитам та депозитам банківських та небанківських фінансових установ. 

Тема 2.2. Небанківські фінансові установи та фінансові послуги. Страхування та пенсійне забезпечення (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Сутність небанківських фінансових установ (НФУ).
2. Основні види НФУ: страхові компанії, кредитні спілки, лізингові та факторингові компанії.
3. Класифікація фінансових послуг (платіжні, депозитні, кредитні, страхові, пенсійні, інвестиційні).
4. Фінансова освіта як основа ефективного використання страхових та пенсійних продуктів.

Зміст самостійної роботи (1 год.)

1. Які переваги та ризики участі у недержавному пенсійному фонді (НПФ)? Проаналізуйте, які можливості надає накопичувальна пенсійна система порівняно з державною
2. Які послуги небанківських фінансових установ можуть бути найбільш корисними для домогосподарств?

Тема 2.3. Депозити, гарантування вкладів та кредитні послуги                      (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Поняття депозиту та його функції в економіці.
2. Види депозитів, розрахунок доходності, вплив інфляції та податків.
3. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) та його роль.
4. Кредит: сутність, види, переваги і ризики; кредитні історії та їх значення.

Зміст самостійної роботи (1 год.)

1. Кредитна історія: значення для позичальника та кредитора.
2. Ризики надмірного кредитування та способи їх уникнення.
3. Порівняння депозитних і кредитних послуг: що вигідніше для домогосподарства?
4. Фінансова грамотність як запорука безпечного користування депозитами та кредитами.

Тема 2.4. Податки та культура фінансової відповідальності (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Сутність податків, їх функції та роль у суспільстві.
2. Податкова грамотність та правила оподаткування для громадян.
3. Податки культура та податкова система України. 
4. Суспільні блага та благодійність: соціально-економічні аспекти.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Демографічна криза: нові виклики для системи оподаткування України.
2. Практичні кейси із розрахунку суми прямих і непрямих податків.
3. Переваги і недоліки прямого і непрямого оподаткування.

Підсумок модуля 2 (тестування 1 год.)

Модуль 3. Підприємництво та бізнес-ініціативи

Тема 3.1. Підприємливість у дії: створення бізнес-ідей і стартапів 

(2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Поняття «підприємливість» та «підприємець».
2. Види підприємницької діяльності та їхні характеристики.
3. Пошук бізнес-ідеї: аналіз потреб, ринку, конкурентів.
4. Дизайн-мислення як метод розвитку інноваційних проєктів.
5. Шкільні стартапи як освітній інструмент.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Особливості розробки шкільних стартапів як освітнього процесу. 
2. Потреба розвитку соціального підприємництва як складової освітнього процесу. 
3. Особливості формування бізнес-моделей в підприємництві. 

Тема 3.2. Управління фінансами в бізнесі: формування бізнес-плану  (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Структура бізнес-плану.
2. Планування доходів і витрат підприємства.
3. Роль командної роботи у реалізації стартапів.
4. Джерела фінансування підприємницької діяльності.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Методи оцінки ефективності проекту.
2. Розробка бізнес-плану для умовного малого бізнесу (наприклад, кав’ярні, інтернет-магазину, майстерні).

Тема 3.3. Ризики підприємницької діяльності та їх мінімізація

 (1 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Класифікація підприємницьких ризиків.
2. Соціально-економічні наслідки реалізації ризиків.
3. Методи управління ризиками: уникнення, зниження, передача.
4. Самострахування і страхування як інструменти зниження ризиків.

Тема 3.4. Соціальна відповідальність бізнесу: партнерство з державою і суспільством (1год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Концепція корпоративної соціальної відповідальності (КСВ).
2. Приклади соціально відповідального бізнесу.
3. Участь молоді у соціально корисних бізнес-проєктах.

Підсумок модуля 3 (тестування 1 год.)

Модуль 4. Цифрові інструменти для навчання і бізнесу. Основні цифрові фінансові технології

Тема 4.1. Цифрові інструменти для вчителя: інтерактивні сервіси, відео та тести для сучасного уроку (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Цифрові сервіси для пояснення фінансових понять.
2. Використання інтерактивних ігор та симуляцій.
3. Онлайн-тести для перевірки знань.
4. Відео та віртуальні кейси як метод навчання.
5. Преваги i недоліки використання застосунків на основі ШІ для проведення уроків із фінансової грамотності. 

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Відео та віртуальні кейси як метод навчання.
2. Особливості використання ШІ для проведення уроків із фінансової грамотності. 

Тема 4.2. Дизайн-мислення та фінансова грамотність: інноваційний підхід (2 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Сутність дизайн-мислення та його роль у фінансовій освіті.
2. Етапи дизайн-мислення: ідея, прототип, тестування.
3. Використання дизайн-мислення у підприємницькій освіті.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Практичні кейси у школі з формування критичного та аналітичного мислення. 
2. Процес формування ідеї та розробка «мінімально життєздатного продукту» (MVP): наприклад, чек-лист з планування витрат чи інтерактивна таблиця бюджету.
3. Вправи «емпатійна карта» (що думає, відчуває, говорить і робить людина у фінансових ситуаціях).

Тема 4.3. Цифрові фінансові сервіси та майбутнє економіки 

(1 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. «Держава у смартфоні» та інші цифрові сервіси.
2. Онлайн-банкінг та мобільні фінансові застосунки.
3. Інновації у фінансах: блокчейн, смарт-контракти, NFT.
4. Перспективи цифрової економіки для молодого покоління.

Тема 4.4. Перспективи розвитку цифрових валют у національній економіці (1 год.)

Зміст лекції (1 год.)

1. Загрози у цифровому середовищі та фінансові ризики.
2. Захист персональних даних та основи кібергігієни.
3. Практичні рекомендації щодо безпечного використання цифрових фінансових сервісів.
4. Ризики та переваги цифрових активів.
5. Перспективи розвитку цифрових валют у національній економіці.

Зміст практичної роботи (1 год.)

1. Аналіз кейсу «Кіберризики у фінансах».
2. Практикум з кібергігієни. 
3. Міні-дискусія «Цифрові валюти: шанс чи ризик для економіки України?».

Підсумок модуля 4 (тестування 1 год.)

Очікувані результати навчання

Загальні навички: ознайомлення з сучасними фінансовими продуктами та послугами; розвиток умінь вибору та використання фінансових інструментів; пошук і аналіз методів індивідуального та колективного інвестування; формування інтересу до сфери публічних фінансів, усвідомлення важливості формування фінансової та податкової культури як основи сталого розвитку суспільства.

Фахові компетентності: розумне управління фінансами у повсякденному житті; вміння знаходити та оцінювати правову інформацію для забезпечення особистої фінансової безпеки; орієнтування у роботі ключових елементів банківської системи; розрізнення видів кредитів та сфер їх застосування; розпізнавання ознак фінансового шахрайства; застосування теоретичних знань із фінансової грамотності у практичній діяльності та повсякденному житті; інтеграція теоретичних і практичних знань у реальних життєвих ситуаціях та науково-педагогічній діяльності.