ОСВІТНЯ ПРОГРАМА підвищення кваліфікації педагогічних працівників «Вчителі основ економіки, основ споживчих знань та «Фінансової грамотності»»

МОДУЛЬ 1. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ФІНАНСОВОЇ ГРАМОТНОСТІ У СУЧАСНОМУ ОСВІТНЬОМУ СЕРЕДОВИЩІ

Тема 1.1. Фінансова грамотність та підприємництво як компетентність у Новій українській школі. Нормативно-ціннісні засади фінансової грамотності у контексті Концепції Нової української школи. Фінансова грамотність: розуміння ролі грошей, навички планування особистого та сімейного бюджету, користування банківськими послугами, запобігання фінансовому шахрайству та розуміння базових податків. Підприємництво: розвиток креативного мислення, уміння бачити можливості, брати на себе відповідальність, оцінювати ризики та створювати прості життєві чи бізнес-проєкти.

Тема 1.2. Модельні програми з основ економіки, основ споживчих знань та «Фінансової грамотності» у сучасному освітньому середовищі. Види модельних програм, які затверджені Міністерством освіти і науки. Формування фінансової культури: вивчення цінностей, етичних аспектів поводження з грошима, базових понять добробуту та фінансової незалежності. Основи фінансової грамотності людини: розбір особистих потреб, управління сімейним та особистим бюджетом, аналіз джерел доходів та оптимізація витрат.

Тема 1.3. Професійні ролі та компетентності вчителя у реалізації розвитку та формування основ економіки, основ споживчих знань та «Фінансової грамотності». У реалізації фінансової грамотності вчитель діє як фасилітатор та наставник, який поєднує предметно-методичні, цифрові та соціально-психологічні компетентності. Педагог перетворює абстрактні економічні теорії на життєві навички, спираючись на діяльнісний підхід та ігрові технології.

 

МОДУЛЬ 2. РОЗВИТОК ГРОШОВОГО МИСЛЕННЯ В ОСВІТНЬОМУ ПРОЦЕСІ

Тема 2.1. Види сучасних економічних систем. Приватна власність на ресурси та засоби виробництва. Вільне ціноутворення, яке визначається попитом і пропозицією, конкуренція між виробниками та мінімальна роль держави у регулюванні. Держава підтримує соціальні стандарти, регулює ринки та бореться з кризами (приклад — економіка України та більшості розвинених країн).

Тема 2.2. Банківська система в Україні та світі.   Сучасна банківська система — це законодавчо визнана, цілісна сукупність національних банків та кредитних установ, які діють за двохрівневою ринковою моделлю, забезпечують грошовий обіг, акумулюють вільні кошти та надають фінансові послуги держави й бізнесу. Перший рівень (Центральний банк): Національний банк України формує правила, емітує гроші, регулює курс національної валюти та контролює роботу інших банків. Другий рівень (Комерційні банки): універсальні та спеціалізовані банки, які безпосередньо обслуговують населення, підприємства та державні структури.

Тема 2.3. Сучасна пенсійна система. Головний та фактично єдиний масштабний робочий механізм сьогодні, виплати поточним пенсіонерам здійснюються за рахунок внесків (ЄСВ) нинішніх працюючих громадян. На практиці в повному масштабі поки що не запущена (законодавчі ініціативи та проєкти, зокрема законопроєкти щодо накопичувального рівня, знаходяться на етапі обговорення та доопрацювання). Добровільні внески громадян або роботодавців до недержавних пенсійних фондів (НПФ), страхових компаній чи банків.

Тема 2.4. Взаємовідносини між суб’єктами економічної діяльності.  Система економічних, юридичних та організаційних зв'язків, які виникають між учасниками ринку в процесі виробництва, розподілу, обміну та споживання благ. Усі відносини базуються на принципах узгодження інтересів, еквівалентності обміну (зазвичай у грошовій формі) та правової відповідальності. Домогосподарства (фізичні особи): є власниками економічних ресурсів (праця, земля, капітал) та основними споживачами товарів і послуг. Підприємства (фірми, бізнес): комерційні та некомерційні організації, які об'єднують ресурси для виробництва благ з метою отримання прибутку або задоволення суспільних потреб. Держава (уряд, державні органи): регулює правила гри, збирає податки, забезпечує суспільні блага (безпека, освіта) та перерозподіляє доходи. Закордонний сектор (іноземні суб'єкти): іноземні фірми, громадяни та уряди, які беруть участь у міжнародній торгівлі та русі капіталу.

 

МОДУЛЬ 3. ПРАКТИЧНІ ІНСТРУМЕНТИ ТА ТЕХНОЛОГІЇ РЕАЛІЗАЦІЇ РОЗВИТКУ ГРОШОВОГО МИСЛЕННЯ

Тема 3.1. Інструменти та практики розвитку економічного мислення. Інструменти управління та фінансова дисципліна. Облік і контроль: системи ведення бюджету (правила розподілу доходу, наприклад, метод конвертів чи формула 50/30/20). Фінансова подушка безпеки: створення резервного фонду як основа ментальної стабільності та впевненості. Цільове планування: переведення абстрактних мрій у конкретні фінансові цілі з покроковими дедлайнами. 

Тема 3.2. Цифрові інструменти фінансової грамотності в освітньому процесі. Цифрові інструменти фінансової грамотності в освітньому процесі — це використання спеціальних онлайн-платформ, мобільних додатків, симуляторів та електронних таблиць для формування в учнів навичок управління особистим бюджетом, планування витрат, заощаджень та безпечного користування фінансовими послугами. 

 

Орієнтовний перелік питань для самостійного опрацювання

Самостійна робота слухачів спрямована на поглиблення розуміння теоретичних і практичних засад фінансової грамотності, розвитку підприємливості та грошового мислення. Самостійна робота здійснюється в межах таких тем:

• У якому фінансовому середовищі ви зростали?
• Як ваші батьки ставилися до грошей та про що говорили при вас?
• Які фрази про багатство чи бідність ви часто чули в дитинстві?
• Чи вважаєте ви, що гроші дістаються лише важкою працею?
• Які почуття та емоції викликають у вас великі гроші (страх, радість, сором, тривогу)?
• Чи відчуваєте ви провину, коли витрачаєте на себе більше звичайного?
• Що ви думаєте про багатих людей (чи чесно вони заробили статки)?
• Чи вірите ви в те, що заслуговуєте на високий дохід?
• Чому ви купуєте те, що купуєте (це реальна потреба чи спосіб заповнити емоційну порожнечу)?
• Чи ведете ви чіткий облік своїх доходів і витрат?
• Що ви робите першочергово, коли отримуєте гроші: витрачаєте чи спочатку відкладаєте?
• Як ви ставитеся до власних боргів та кредитів?
• Як виглядатиме ваш день, якщо ваш дохід зросте втричі чи вп'ятеро?
• Чи є у вас чітка фінансова мета на найближчий рік і на п'ять років?
• Які знання чи навички вам потрібні, щоб заробляти більше?

Очікувані результати підвищення кваліфікації:

Знання й розуміння:

• Подолання обмежувальних переконань щодо грошей та багатства.
• Усвідомлення власних фінансових сценаріїв і деструктивних звичок.
• Формування проактивної позиції та відповідальності за власний добробут.
• Зниження рівня тривожності й страху під час прийняття рішень про витрати. 

Уміння:

• Систематизація обліку власних доходів та щоденних витрат.
• Володіння інструментами довгострокового фінансового планування та прогнозування.
• Уміння чітко розрізняти активи й пасиви для збільшення капіталу.
• Навички безпечного та раціонального використання базових фінансових інструментів. 

Диспозиції (цінності, ставлення):

• Здатність формувати стабільні фінансові резерви та накопичення.
• Усвідомлене перенаправлення ресурсів на інвестиції у власний розвиток чи бізнес.
• Узгодження особистих життєвих цілей із реальним фінансовим планом.
• Просування демократичних цінностей в освітньому середовищі (взаємоповага, довіра, відкритість до різних думок і досвідів).